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Der Financial Services Sektor ist ein bedeutender Wirtschaftsfaktor in der Schweiz, der vor grossen Herausforderungen steht. Die Finanzinstitute agieren im Spannungsfeld zwischen Aktionären, welche angemessene Renditen erwarten, Regulatoren, welche die Anforderungen laufend verschärfen, und Wettbewerbern, welche die Digitalisierung unermüdlich vorantreiben.
Aktuelle Studien zeigen, dass der Finanzplatz Schweiz im internationalen Wettbewerb in den letzten Jahren kontinuierlich an Bedeutung verloren hat. Zudem veränderte die Fusion der beiden Grossbanken UBS und Credit Suisse das Marktgefüge in der Schweiz fundamental, und die regulatorischen Anforderungen werden in Zukunft weiter verschärft werden. Gemäss dem Präsidenten der Schweizerischen Nationalbank, könnten künftige Regulierungen die Profitabilität einer Bank stärker berücksichtigen. Der gesamte Finanzplatz steht in den kommenden Jahren somit vor umfassenden Herausforderungen.
Unsere jährliche Analyse zur Rentabilität der Schweizer Banken macht deutlich, dass die Rentabilisierung des Eigenkapitals eine zentrale Herausforderung für die Schweizer Finanzinstitute darstellt. Der Druck von Aktionären, Eignern und Regulatoren in Bezug auf die ökonomische Wertschaffung wird in den kommenden Jahren zunehmen und das Thema Rentabilität im Sektor Financial Services weiter in den Vordergrund rücken.
Inflation, steigende Zinsen und geopolitische Konflikte trüben die allgemeine Wirtschaftslage, sowohl international als auch in der Schweiz. Für den Finanzsektor rückt deshalb die frühzeitige Erkennung und Bewältigung der resultierenden Risiken noch mehr in den Fokus. Insbesondere im Firmenkundengeschäft ist eine fundierte Überprüfung der Geschäftsmodelle der Kunden als Grundlage für eine kritische Überprüfung der Kreditengagements erforderlich.
Das Erzielen einer angemessen Rendite auf dem Eigenkapital stellt eine grosse Herausforderung für Schweizer Finanzinstitute dar. Unser ganzheitlicher Value-based-Management-Ansatz beruht auf langjähriger und umfangreicher Erfahrung und stellt sicher, dass Sie ein klares Verständnis zu Ihrer aktuellen finanziellen Performance sowie eine fundierte Entscheidungsgrundlage erhalten, um Ihre zukünftige finanzielle Wertschaffung steigern zu können. Von der Definition wertschaffender, strategischer Zielsetzungen bis zum konzeptionellen Aufbau einer Deckungsbeitragsrechnung stehen Ihnen unsere Expertinnen und Experten mit massgeschneiderten Lösungen zur Seite, um die finanzielle Wertschaffung Ihrer Bank nachhaltig zu steigern.
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Die Risiken im Firmenkundengeschäft korrekt einzuschätzen und in ein angemessenes Kreditengagement mit einem risikoadäquaten Kundenzinssatz zu überführen, hat in den vergangenen Jahren deutlich an Relevanz gewonnen. Unsere erfahrenen Expertinnen und Experten unterstützen Sie im Firmenkundengeschäft in den folgenden Bereichen:
Den Kunden zu kennen und dessen Geschäftsmodell systematisch zu erfassen ist ein zentrales Element der Kreditbeurteilung. Der von uns entwickelte und von diversen Banken eingesetzte Ansatz ermöglicht eine zielgerichtete und effiziente Geschäftsmodell-Analyse auf Basis unternehmensspezifischer Wert- und Risikotreiber. Durch die Verbindung der Geschäftsmodell-Analyse mit dem Debt-Capacity-Ansatz schaffen wir die notwendigen Grundlagen für einen fundierten Kreditentscheid.
Ein risikoadjustiertes Pricing und ein transparentes Sonderkonditionsmanagement dienen der Ertrags- und Risikooptimierung im Firmenkundenbereich. Unsere Expertinnen und Experten begleiten Sie beim Aufbau von Pricing-Tools durch die Definition der einzelnen Pricing-Komponenten (u.a. Refinanzierungs-, Risiko-, Eigenmittel-und Prozesskosten) und unterstützen Sie bei der Definition sowie der Umsetzung einer adäquaten Sonderkonditionenpolitik.
Auf Basis der Geschäftsmodell-Analyse und bankinternem Branchen-Know-how lassen sich strategische Krisen bei Kunden frühzeitig erkennen. Mit der Definition von Frühwarnindikatoren, welche regelmässig und standardisiert ausgewertet werden, schaffen wir die Grundlagen für eine dynamische Risikoüberwachung. Zugleich wird der Review-Prozess optimiert, indem die Wiedervorlagefristen für betragsmässig tiefere Kredit-Engagements am Frühwarnsystem ausgerichtet werden.
Als anerkannter und erfahrener Gutachter unterstützen wir Sie bei Rechtsstreitigkeiten oder regulatorischen Fragestellungen durch unabhängige Financial Expert Opinions. Die von uns erstellten Gutachten genügen den höchsten Ansprüchen seitens der Gerichte, der Regulierungs- und Aufsichtsbehörden sowie der Rechtsanwälte und Wirtschaftsprüfer. Vertrauen Sie auf unsere Expertise und sichern Sie sich fundierte Unterstützung für Ihren Erfolg.
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Ob es darum geht, strategische Chancen zu identifizieren, Risiken zu mindern oder den Wert zu maximieren, in jedem M&A-Prozess sind Sie mit umfassenden Herausforderungen konfrontiert. Unsere Expertinnen und Experten unterstützen Sie entlang des gesamten M&A-Prozesses, um die Erreichung Ihrer strategischen Ziele sicherzustellen. Bei der Durchführung von M&A-Projekten setzen wir auf unsere langjährige Erfahrung, unser umfassendes Netzwerk im Financial Services Sektor sowie die höchsten Standards in Bezug auf Integrität, Vertraulichkeit und Unabhängigkeit.
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Verlässliche Bewertungen und Finanzmodelle stellen wesentliche Entscheidungsgrundlagen für Führungskräfte im Finanzsektor dar. Von Bankbewertungen über Wertüberlegungen im M&A-Kontext bis hin zur Bewertung von Fondsanteilen stehen Ihnen unsere Expertinnen und Experten in sämtlichen Bewertungsfragen mit langjähriger Erfahrung, anerkannter Expertise und umfassendem Verständnis des Finanzsektors zur Seite.
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