Financial Services

UNSERE KUNDEN

Seit der Gründung von IFBC im Jahr 1997 sind wir sowohl bei KMUs als auch bei kotierten internationalen Unternehmen beratend tätig. Deshalb verstehen wir sowohl die Sprache der Unternehmer als auch diejenige der Manager und Verwaltungsräte. Alle unsere Projekte geniessen eine hohe Senior Attention durch die aktive Mitarbeit unserer verantwortlichen Partner. Zudem stellt unsere Unabhängigkeit sicher, dass der objektive Blick gewahrt bleibt und rundum überzeugende Lösungen resultieren.

Hier finden Sie ausgewählte Projekte, die wir in den letzten Jahren durchgeführt haben.

FINANCIAL SERVICES

Fairness Opinion zur finanziellen Beurteilung des öffentlichen Umtauschangebots durch Liontrust Asset Management Plc für die ausstehenden Aktien der GAM Holding AG

Am 4. Mai 2023 gab Liontrust Asset Management Plc (Liontrust) bekannt, eine Transaktionsvereinbarung mit GAM Holding AG (GAM) abgeschlossen zu haben, um alle sich im Publikum befindenden Namenaktien von GAM durch ein freiwilliges öffentliches Umtauschangebot zu erwerben. Am selben Tag veröffentlichte Liontrust eine Vorankündigung des Angebots. Mit der Transaktion soll ein global tätiger Asset Manager mit rund GBP 53 Mrd. verwalteter Vermögen geschaffen werden. IFBC erstellte zuhanden des Verwaltungsrats von GAM eine Fairness Opinion zur Beurteilung der finanziellen Angemessenheit des Umtausch-
angebots von Liontrust. IFBC ist als Bewerterin im Sinne von Art. 30 Abs. 6 UEV für die Erstellung von Fairness Opinions besonders befähigt.

GAM ist ein unabhängiger, in der Schweiz börsenkotierter Asset Manager. Die verwalteten Vermögen beliefen sich per 30. Juni 2023 auf insgesamt CHF 68 Milliarden, wovon CHF 21.9 Milliarden auf das Investment Management und CHF 46.1 Milliarden auf das Fund Management Services entfallen.

Überprüfung des Instrumentariums zur Beurteilung von Firmenkunden und der Bestimmung der Verschuldungskapazität

IFBC wurde von der Luzerner Kantonalbank beauftragt, die Weiterentwicklung des bankinternen Instruments zur Analyse von Firmenkunden im Rahmen des Kreditantrags-
prozesses aus externer Sicht zu beurteilen. Ein spezifischer Fokus lag dabei auf der Beurteilung der Methodik zur Bestimmung der Verschuldungskapazität unter Berücksichtigung der aktuellen Best Practice. Die Ergebnisse des Reviews wurden in einem Schlussbericht zusammengefasst und durch Handlungsempfeh-
lungen ergänzt.

Die Luzerner Kantonalbank beschäftigt rund 1’250 Mitarbeitende und gehört zu den grössten Schweizer Kantonalbanken. Das Institut ist seit 2001 eine privatrechtliche Aktiengesellschaft und an der SIX Swiss Exchange kotiert.

Konzeption und Durchführung von Schulungen im Firmenkundenbereich

IFBC unterstützte die Graubündner Kantonalbank bei der Konzeption und Durchführung von Schulungen zur Weiterentwicklung der Geschäftsmodell- und Debt-Capacity-Analyse im Firmenkundengeschäft.

Die Graubündner Kantonalbank ist als Universalbank an über 40 Standorten im Kanton Graubünden vertreten und beschäftigt rund 1’000 Mitarbeitende. Der Partizipationsschein der GKB ist seit 1985 börsenkotiert.

Konzeption und Durchführung von Ausbildungen im Firmenkundengeschäft

IFBC unterstützte die Schwyzer Kantonalbank bei der Neu-
konzeption der Geschäftsmodell- und Debt-Capactiy-Analyse im Firmenkundengeschäft. Im Rahmen der Einführung des neuen Ansatzes entwickelte IFBC eine Initialschulung inkl. verschiedener Fallstudien und war verantwortlich für die Durchführung der Schulungen. Zudem unterstützte IFBC die Schwyzer Kantonalbank bei der Entwicklung eines Theorie-Handbuchs und weiterer unterstützender Hilfsmittel.

Die Schwyzer Kantonalbank mit Hauptsitz in Schwyz ist führende Bank im Kanton und fokussiert sich als lokal verankerte Uni-
versalbank auf die Betreuung von Privat-, Firmen, und Anlage-
kunden.

Bewertung der Immofonds Asset Management AG für die Zuger Kantonalbank

Im Zusammenhang mit strategischen Überlegungen zu einer vollständigen Übernahme der Immofonds Asset Management AG, an der die Zuger Kantonalbank eine Minderheit hielt, hat IFBC eine Bewertung der Management-Gesellschaft vorgenommen. Die Bewertungsergebnisse, unter Anwendung verschiedener Szenarien, dienten der Zuger Kantonalbank als Entscheidungs-
grundlage für das erfolgreiche Kaufangebot an die Mitaktionäre.

Als führendes Finanzinstitut in der Wirtschaftsregion Zug richtet sich die Zuger Kantonalbank mit ihren Dienstleistungen in den Bereichen Basis, Finanzieren, Anlegen/Vermögensverwaltung und Vorsorgen an Privatkun-
dinnen und -kunden, an Unter-
nehmen sowie an institutionelle Anlegerinnen und Anleger.

Bewertung der Basellandschaftlichen Kantonalbank und Beurteilung von Szenarien der institutionellen Ausgestaltung zuhanden des Kantons Basel-Landschaft

Im Rahmen des Postulates 2019/708 „Grundlegende Überprüfung der bestehenden Staatsgarantie für die BLKB“ wurde IFBC von der Finanz-
verwaltung des Kantons Basel-Landschaft mandatiert, eine Bewertung der Basellandschaft-
lichen Kantonalbank vorzunehmen. Weiter wurde IFBC damit beauftragt, verschiedene Szenarien der institutionellen Ausgestaltung
(u. a. Aufhebung der Staats-
garantie, Privatisierung der Bank) zu analysieren und zu beurteilen. Die Ergebnisse des Bewertungsberichts der IFBC dienten unter anderen als Grundlage für den Bericht des Regierungsrats des Kantons Basel-Landschaft zum Postulat.

Die Finanzverwaltung des Kantons Basel-Landschaft ist unter anderem für die fachliche, kantonsweite Führung in den Bereichen Controlling, Rechnungswesen, Finanzrecht und Treasury sowie die Steuerung der finanziellen Planungsprozesse und des Berichtswesens verantwortlich.

Unterstützung bei der Entwicklung einer neuen Bankstrategie

IFBC unterstützte die Bank Avera bei der Entwicklung der Bankstrategie für die nächste 5-Jahres-Periode. Basierend auf einer ausführlichen SWOT-Analyse und der definierten Vision und Mission wurde zusammen mit der Geschäftsleitung und unter Einbezug des Verwaltungsrats die strategische Positionierung für die Bank sowie die relevanten Geschäftsbereiche formuliert. Daraus wurden anschliessend sowohl qualitative als auch quantitative Zielsetzungen abgeleitet und konkrete strategische Initiativen zur Umsetzung der Strategie erarbeitet.

Die Bank Avera mit Sitz in Wetzikon ist eine regional ausgerichtete Universalbank und in den Segmenten Retail Banking, Firmenkunden und Private Banking tätig. Mit 12 Standorten im Kanton Zürich und mehr als 45’000 Kunden und Kundinnen ist sie die grösste Regionalbank des Kantons Zürich.

Review des risk-adjusted Pricings und der finanziellen Steuerung im Firmenkundenbereich

IFBC wurde von der Graubündner Kantonalbank beauftragt, die einzelnen Komponenten des risk-adjusted Pricings im Firmenkunden-
bereich im Vergleich zur Best Practice zu überprüfen. Zudem war eine Beurteilung der aktuellen Ausgestaltung der finanziellen Steuerung und der eingesetzten Instrumente im Geschäftsbereich Firmenkunden Teil des Auftrags. Basierend auf Workshops mit der GKB und weiterführenden Analysen fasste IFBC die wesentlichen Erkenntnisse des Reviews zuhanden der Geschäftsleitung zusammen und leitete Handlungsempfehlungen zu Weiterentwicklungen in den untersuchten Bereichen ab.

Die Graubündner Kantonalbank ist als Universalbank an 49 Standorten im Kanton Graubünden vertreten und beschäftigt 1’015 Mitarbeitende. Der Partizipationsschein der GKB ist seit 1985 börsenkotiert.

Entwicklung Konzept für Geschäftsmodell- und Debt Capacity-Analyse

IFBC wurde beauftragt, ein neues Konzept zur Erfassung und Analyse des Geschäftsmodells sowie der Debt Capacity von Firmenkunden basierend auf der aktuellen Best Practice zu entwickeln.

Die Schwyzer Kantonalbank mit Hauptsitz in Schwyz ist die Kantonalbank des Kantons Schwyz. Die Bank fokussiert sich als lokal verankerte Universalbank auf die Betreuung von Privat-, Firmen- und Anlagekunden.

Unterstützung des Strategiereviews

IFBC unterstützte die Clientis EB Entlebucher Bank bei der Überprüfung und Weiterentwick-lung der Strategie 2020–2024. Die Grundlage für den Strategiereview bildeten verschiedene Workshops mit dem Verwaltungsrat der Clientis EB Entlebucher Bank. IFBC wurde dabei mit der Vor- und Nachbearbeitung der Workshops beauftragt und unterstützte den Strategieprozess als externer Moderator in den Workshops.

Die Clientis EB Entlebucher Bank AG mit Sitz in Schüpfheim ist eine im Entlebuch verankerte Schweizer Regionalbank.

Etablierung einer neuen Vertriebssteuerung

Für die Nidwaldner Kantonalbank hat IFBC eine neue Vorgehensweise für die Vertriebssteuerung entwickelt und umgesetzt. Der auf Workshops basierende, rollierende Prozess auf Stufe der Vertriebseinheiten umfasst die Performance-Analyse, die Planung spezifischer Massnahmen sowie die systematische Analyse potentieller Neugeschäfte. Auf Basis der ordentlichen Geschäftsentwicklung sowie der geplanten Massnahmen und anstehenden Geschäfte wird zudem ein Forecast der Ergebnisse für die nachfolgenden Quartale erstellt.

Die Nidwaldner Kantonalbank mit Hauptsitz in Stans ist die Kantonalbank des Kantons Nidwalden. Sie wurde 1879 gegründet und konzentriert sich in ihrer auf den Kanton Nidwalden ausgerichteten Geschäftstätigkeit auf die Betreuung von Privat-, Firmen- und Anlagekunden. Die NKB beschäftigt 162 Mitarbeitende und betreut ihre Kunden auf 8 Geschäftsstellen.

Überarbeitung der Analyseansätze zur Kreditvergabe im Firmenkundengeschäft

IFBC entwickelte für die Aargauische Kantonalbank einen neuen Analyseansatz zur Erfassung des Geschäftsmodells, der sich insbesondere an der Wertschöpfungskette des Kunden orientiert und eine direkte Überleitung zur Berechnung der Debt Capacity ermöglicht. Zusätzlich hat IFBC eine neue Methodik zur Ermittlung der Debt Capacity gemäss aktueller Best Practice etabliert und führte für die Mitarbeiter Schulungen zur Anwendung der neuen Ansätzen durch.

Die Aargauische Kantonalbank mit Hauptsitz in Aarau ist die Kantonalbank des Kantons Aargau. Sie wurde 1913 gegründet und konzentriert sich in ihrer auf den Kanton Aargau ausgerichteten Geschäftstätigkeit auf die Betreuung von Privat-, Firmen- und Anlagekunden.

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